Finančná analýza klienta
Finančná analýza klienta je informačný systém, ktorý účinne podporuje proces tvorby finančnej stratégie pre klienta. Aplikácia je určená pre finančných poradcov a sprostredkovateľov predaja finančných nástrojov. S pomocou aplikácie môže finančný poradca vykonávať analýzu finančnej situácie klienta, zachytiť cieľ finančnej stratégie a navrhnúť niekoľko variant riešenia, ako dané ciele dosiahnuť.
Základné podporované procesy sú:
- Zber údajov od klienta - osobné údaje, majetok, aktíva, pasíva, príjmy a výdaje, atď.
- Informácie o existujúcich zmluvách, finančných a investičných nástrojoch klienta.
- Definícia potrieb a cieľov finančnej analýzy.
- Tvorba finančného modelu a návrh cieľovej štruktúry financií klienta.
- Návrh variant novej štruktúry finančných produktov pre klienta.
- Plne automatizovaná tvorba výsledného finančného plánu pre klienta.
Benefity riešenia:
- Výrazne zvýšená efektivita spracovania dát.
- Vodiace algoritmy pre správnu analýzu finančnej situácie klienta.
- Rýchly a úplný pohľad na klienta a jeho obchodnú históriu.
- Pre klienta možnosť výberu riešenia z variant.
- Profesionálne vyzerajúce výstupy.
- Vyriešené problémy s prípadnou stratou informácií po odídených poradcoch.
- Cez priezor firemnej kultúry transparentný prehľad o spracovaných riešeniach finančnej stratégie.
Kvalitné finančné poradenstvo začína osobným stretnutím finančného poradcu s klientom a končí predložením kvalitne spracovanej analýzy potrieb klienta a návrhom nového finančného plánu.A práve kvalita prevedenia a spracovania finančnej analýzy a plánu aj prezentácia jej výstupov je niečo, čo odlišuje tých najlepších.
Aplikácia Finančná analýza klienta a tvorba finančných plánov podporuje celý proces spracovania finančného plánu. V prvom kroku sú do aplikácie zaznamenané údaje klienta (finančné aj nefinančné), existujúce portfólia zmlúv klienta. V ďalšom kroku poradca s pomocou aplikácie postupne pripraví niekoľko variantov riešenia pre klienta, zváži ktoré zmluvy je vhodné ponechať, ktoré upraviť či zrušiť a pripraví návrhy nových zmlúv na uzatvorenie. Starostlivo pripravené a elektronicky spracované varianty riešenia poradca následne prezentuje klientovi. Dodatočné úpravy podľa želaní klienta nie sú žiadnym problémom, pretože všetko je spracované elektronicky. Po výbere najvhodnejšieho variantu pre klienta je možné stlačením jediného tlačidla vytvoriť finálny výstup - finanční plán vo formáte pdf. Všetky pripravené a spracované obchodné prípady zostávajú uložené vo firemnej databáze a nie je problém sa k ním kedykoľvek vrátiť, presunúť na iného poradcu, či poslať na analýzu metodickému pracovníkovi, ktorý ho overí z hľadiska kvality poskytnutej služby klientovi. Navyše takto automatizovaná analýza zohľadňuje aj parametre firemnej kultúry spoločnosti, etiky a odporučenia klientom.